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　　2025年11月18日18时，我所副主任招伟松律师应邀前往中国银行股份有限公司顺德分行，以金融风险防控为主题，进行了题为《金融风险防控：银行审查义务与反洗钱合规要点解析》的讲授。

　　在当前经济形势下，众多中小型企业和个体经营者正经历着融资与经营的双重挑战，面临转型升级的困境。一些贷款促进机构为了追求业绩，甚至协助客户向银行提供虚假材料以申请贷款。银行在开展业务时如何确保业务安全，亟需深入学习相关法律规定，并密切关注司法审判的最新动态。

　　此外，中国人民银行于2025年10月20日发布了关于执行《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关事项的通知，该通知将于2025年12月1日正式生效。金融机构在履行反洗钱义务的同时，如何确保金融服务和资金流转的顺畅，保护单位和个人的合法权益，并在合规与服务之间寻求平衡，显得尤为关键。

　　在本次讲座中，招伟松律师重点阐述了担保申请材料的审查方法、法院对存在瑕疵甚至虚假材料在担保效力上的判定、洗钱罪及其他相关罪名的犯罪构成要素，以及金融机构如何切实履行反洗钱义务等内容。